الذكاء المالي: 11 طريقة لزيادة معدل ذكائك المالي

زيادة معدل الذكاء المالي الخاص بك - كيف ولماذا؟

يجمع العديد من الخبراء على أن 40٪ من سكان العالم أميون ماليًا. إذا لم يمثل ذلك حافزًا قويًا بما يكفي لزيادة معدل الذكاء المالي لديك ، فستزداد الأمور سوءًا عند تقييم كل بلد على حدة.

لا نريد إخافتك ، ولكن في البلدان النامية ، ترتفع النسبة الأمية المالية فيها إلى ما يقرب من 80٪.

15 طريقة لزيادة معدل ذكائك المالي

هناك ثمن يجب دفعه مقابل الجهل: يوضح تقرير صادر عن المجلس الوطني للمعلمين الماليين أن الافتقار إلى المعرفة المالية كلف 15٪ من البالغين ما لا يقل عن 10000 دولار في عام 2022.

إستمع لباقة من المقالات، التأملات و ملخصات الكتب الصوتية عبر تطبيق أوديولابي

كيف ترفع من معدل ذكائك المالي؟

الطريقة رقم #1 للذكاء المالي: فهم "مصفوفة التمويل"

و هذا هو أساس كل الحجج التي سنقوم بتناولها و تفصيلها في هذه المقالة.

لذا قبل أن تبدأ ، تأكد من أن لديك فكرة جيدة عن كيفية عمل النظام المصرفي والمالي.

على أي حال ، إذا كنت ترغب في تحسين معدل الذكاء المالي الخاص بك ، فأنت بحاجة إلى فهم كيفية عمل المال والنظام المصرفي.

من خلال فهم الأفكار الرئيسية مثل أسعار الفائدة والتضخم والائتمان ، يمكنك حفظ المخاطر وتداولها وإدارتها بطريقة ذكية. سيساعدك هذا في الحصول على أكبر قدر من المال والابتعاد عن الأخطار المحتملة.

يمنحك التعرف على أساسيات القروض والاقتراض الأدوات التي تحتاجها لاستخدام الديون بحكمة. كما أنه سيجعلك أكثر ذكاءً عندما يتعلق الأمر باختيار أفضل منتجات الائتمان والتفاوض مع المقرضين للحصول على شروط جيدة.

إذا كنت تعرف الكثير عن النظام المصرفي وكيف يعمل المال ، فلن يساعدك ذلك فقط في التعامل مع أموالك بشكل أفضل، بل سيساعدك أيضًا على فهم كيفية عمل الاقتصاد ككل.

إذا فهمت كيف تؤثر البنوك والسياسات النقدية على الاقتصاد ككل ، فستتمكن من تغيير استراتيجيتك المالية مع تغير الاقتصاد.

هذا مهم إذا كنت تريد التأكد من تنوع استثماراتك وأنه لا يزال بإمكانك الوصول إلى أهدافك المالية.

تذكر أن أوقات الاضطراب الاقتصادي هي التي يصنع فيها الأثرياء ثرواتهم. الأشخاص الذين يعرفون الكثير عن المال يعتبرون هذه الأوقات كفرص. إنهم يعلمون أن الأعمال التجارية لها دورة حياة خاصة بها.

هذا هو أفضل وقت لبناء الثروة التي ستستمر لأجيال ، ولا تسنح هذه الفرصة إلا كل بضعة عقود.

خذ الوقت الكافي للتعرف على قواعد وأسرار المال لأنه سيزيد معدل الذكاء المالي الخاص بك. تمنحك هذه المعلومات الأساسية الأدوات التي تحتاجها لاتخاذ قرارات جيدة ، والتعامل مع المخاطر بشكل جيد ، وتنمية ثروتك.

الطريقة رقم #2 للذكاء المالي: إتقان "قاعدة 72"

"قاعدة 72" هي طريقة ذكية ولكنها بسيطة لتقدير عدد السنوات التي ستستغرقها مضاعفة قيمة الاستثمار أو الأموال الموضوعة بمعدل فائدة ثابت سنويًا.

هذه الأداة سهلة الاستخدام تجعل من السهل فهم القوة الهائلة للربح المركب. ويتيح لك أيضًا إجراء مقارنة سريعة لكيفية نمو الاستثمارات المختلفة في المستقبل.

لاستخدام قاعدة 72 ، كل ما عليك فعله هو قسمة 72 على معدل الفائدة السنوي ، والذي يُعطى كنسبة مئوية. يمنحك الرقم الذي تحصل عليه فكرة عن المدة التي سيستغرقها استثمارك في مضاعفة القيمة.

على سبيل المثال ، إذا كان معدل الفائدة على الاستثمار هو 6٪ سنويًا ، فيمكنك توقع مضاعفة القيمة في غضون 12 عامًا تقريبًا.

ضع في اعتبارك أن القاعدة 72 ليست سوى دليل تقريبي وقد لا تكون دقيقة دائمًا. خاصة بالنسبة لمعدلات الفائدة المرتفعة أو عندما يتم اقتطاع الرسوم والضرائب والعوامل الأخرى التي يمكن أن تؤثر على عوائد الاستثمار.

ومع ذلك ، فهي أداة عقلية رائعة تساعدك على فهم كيفية نمو الاستثمار وزيادة معدل الذكاء المالي الخاص بك بسرعة.

لذلك ، إذا كنت تعرف كيفية استخدام قاعدة 72 ، فيمكنك:

التعرف على المزيد حول كيفية تأثير أسعار الفائدة على مدخراتك حتى تتمكن من اتخاذ قرارات أفضل.

المقارنة بين النمو المحتمل للاستثمارات المختلفة بسرعة لاتخاذ خيارات استثمارية أفضل.

تطوير فهم واضح لمدى أهمية النمو والقيمة الزمنية للنقود.

استخدم القاعدة لوضع معايير معقولة لأهدافك الاستثمارية والأطر الزمنية.

عزز الفهم العميق لمدى أهمية بدء الادخار والاستثمار في وقت مبكر إذا كنت ترغب في تحقيق أقصى استفادة من الفائدة المركبة.

قد يهمك: 15 سرًّا للمال يعرفه الأثرياء

الطريقة رقم #3: فك شفرة السلوك المتعلق بالموارد المالية

السلوكيات المتعلقة بالمال هو مجال دراسة مثير للاهتمام يجمع بين علم النفس والتمويل. إنه يكشف كيف تؤثر المشاعر والتحيزات المعرفية على كيفية اتخاذ الناس للقرارات المالية.

الهدف الرئيسي لهذا المجال هو شرح سبب اتخاذ الناس قرارات غير عقلانية حتى عندما يكون لديهم معرفة مالية كافية.

تشمل الأفكار المهمة في مجال التمويل السلوكي ما يلي:

الثقة الزائدة هي الميل إلى المبالغة في تقدير مهارات الفرد أو دقة وجهات نظره. هذا يمكن أن يؤدي إلى اتخاذ قرارات استثمارية سيئة.

التحيز التأكيدي هو الميل إلى البحث عن المعلومات التي تدعم وجهات النظر التي لديك بالفعل وإيلاء اهتمام أكبر لها مع تجاهل أو التقليل من أهمية الأدلة التي تتعارض مع معتقداتك. يمكن أن يؤدي هذا إلى ضيق الأفق واتخاذ قرارات مالية سيئة.

النفور من الخسارة هو ميل الناس إلى الشعور بألم الخسائر بقوة أكبر من الشعور بمتعة المكاسب المتساوية. هذا يجعلهم يحتفظون بالاستثمارات الفاشلة لفترة طويلة أو يبيعون الاستثمارات المربحة بسرعة.

الإرساء هو تحيز معرفي يتخذ فيه الشخص قرارات تستند إلى حد كبير على الجزء الأول من المعرفة ("المرساة"). في التمويل ، يمكن أن يعني هذا أن المستثمر يقدر شيئًا بناءً على أسعاره السابقة بدلاً من قيمته الحقيقية.

عقلية القطيع هي الرغبة في التصرف أو التفكير مثل أي شخص آخر. حتى لو كان يتعارض مع ما تؤمن به أو ما تعرفه. يمكن أن يؤدي هذا إلى اتجاهات وفقاعات غير منطقية في السوق.

المحاسبة العقلية هي الميل إلى معاملة المال بشكل مختلف بناءً على مصدره أو ما سيتم استخدامه من أجله. يؤدي هذا إلى إدارة أموال غير متسقة وغير منطقية.

تحيز الأخبار هو الميل إلى إعطاء أهمية أكبر للأحداث أو المعلومات الأخيرة عند اتخاذ الخيارات. يمكن أن يؤدي ذلك إلى المبالغة في رد فعل الناس تجاه التغييرات قصيرة المدى في السوق وتجاهل الاتجاهات طويلة الأجل.

ضع في اعتبارك الطرق التالية لفك رموز هذه التحيزات السلوكية والتغلب عليها:

قم بزيادة وعيك الذاتي عن طريق أخذ الوقت للتفكير في كيفية اتخاذ القرارات.

نحن نعرف طريقة رائعة لمساعدتك في هذا. "قاعدة الـ 72 ساعة" هو اسمها. علمنا "الخطة المالية ذات الصفحة الواحدة" ، وهو كتاب رائع عن التمويل الشخصي من تأليف كارل ريتشاردز ، هذه القاعدة السهلة:

قبل أن تشتري شيئًا غير ضروري ، يجب أن تنتظر 72 ساعة.

ستعرف ما إذا كان شراء هذا الشيء فكرة جيدة بعد مرور بعض الوقت.

ابحث عن وجهات نظر مختلفة: لتجنب الانحياز التأكيدي واتخاذ خيارات مستنيرة ، انظر إلى مجموعة متنوعة من مصادر المعلومات.

استخدم طرقًا منضبطة للاستثمار: استخدم طرقًا مثل متوسط تكلفة الدولار وأوامر وقف الخسارة والالتزام بتخصيص الأصول المحدد مسبقًا.

ركز على المدى الطويل: امنح أهدافك المالية طويلة المدى أهمية كبيرة ولا تتأثر بتغيرات السوق قصيرة المدى.

راقب تقدمك: تحقق من حسابك الاستثماري وخطتك المالية في كثير من الأحيان للتأكد من أنها تتماشى مع أهدافك. من خلال فهم التمويل السلوكي وكيف يؤثر على اختياراتك المالية ، يمكنك زيادة معدل الذكاء المالي الخاص بك.

قد يهمك: 14 أكبر خرافة عن المال

الطريقة رقم #4: تبني الميزانية الصفرية

تعد الميزانية الصفرية (ZBB) طريقة جديدة لإدارة أموالك والتي تتضمن تخصيص كل دولار من دخلك لفواتير أو مدخرات أو استثمارات محددة. هذا يضمن عدم وجود أي أموال متبقية.

تركز طرق الموازنة التقليدية على إجراء تغييرات على الميزانيات السابقة ، لكن ZBB يبدأ من الصفر في كل مرة. هذا يعني أنه يجب عليك تبرير كل حساب وترتيب أهدافك المالية حسب الأهمية.

ستساعدك هذه الطريقة على الإنفاق بعناية أكبر ، وتكون أكثر وعياً بأموالك ، وتشعر بأنك مسؤول أكثر عنها.

لاستخدام الميزانية الصفرية ، ابدأ بإعداد قائمة بجميع الطرق التي تجني بها المال كل شهر ، بما في ذلك راتبك ، والوظائف الجانبية ، وأي تدفقات دخل سلبية.

بعد ذلك ، ضع قائمة بجميع فواتيرك وقسمها إلى مجموعتين: التكاليف الثابتة (مثل الإيجار والفواتير) والتكاليف المتغيرة (مثل البقالة والترفيه).

أخيرًا ، ضع باقي أموالك في المدخرات أو الاستثمارات أو سداد الديون. تأكد من تخصيص كل دولار تربحه لسبب محدد.

يساعدك استخدام الميزانية الصفرية على معرفة الأماكن التي قد تنفق فيها الكثير ، وبالتالي زيادة معدل الذكاء المالي الخاص بك.

مراجعة وتعديل ميزانيتك على أساس منتظم يجعلك أكثر عرضة للمساءلة الذاتية والتأكد من استمرار إحراز تقدم نحو الأمان و النجاح الماليين.

بمرور الوقت ، يمكن أن تساعدك هذه الطريقة على تطوير عادات أفضل لإدارة أموالك بمسؤولية أكبر.

الطريقة رقم #5: دراسة حالات النجاح والفشل المالي

عندما تبحث في حالات النجاح والفشل المالي ، يمكنك أن تستنتج الكثير من الحكم.

ستعلمك دراسة مواقف الحياة الواقعية كيفية اكتشاف الأنماط والتعلم من أخطاء الآخرين وتطبيق الدروس على رحلتك المالية.

من خلال تحليل ما جعل بعض الأشخاص ناجحين ، يمكنك التعرف على طرق فعالة للإنفاق. أو ما مدى أهمية التفكير في المدى الطويل ، وكيف يمكن للابتكار تغيير طريقة جني الأموال.

من ناحية أخرى ، فإن النظر إلى الإخفاقات المالية مثل السقوط الدراماتيكي لشركة Enron ، أو الأزمة المالية لعام 2008 ، أو حتى السقوط الأخير لبنك Silicon Valley Bank ، يمكنك تعلم دروس مهمة حول عواقب السلوك غير الأخلاقي ، وتحمل الكثير من المخاطر ، واتباع الحشود.

فهم الأخطاء والقرارات السيئة التي أدت إلى هذه الكوارث المالية. إذا تمكنت من معرفة ما حدث في الكواليس ، فأنت في طريقك إلى زيادة معدل الذكاء المالي الخاص بك.

الطريقة رقم #6: تعلم قراءة الأخبار المالية بشكل نقدي

من المهم معرفة كيفية قراءة الأخبار المالية بشكل نقدي إذا كنت تريد تحييد الضوضاء غير الضرورية.

في عالم الإعلام سريع التغير اليوم ، من المهم أكثر من أي وقت مضى فصل المعلومات المفيدة عن الأخبار المثيرة.

إذا كنت تعمل على مهارات التفكير النقدي لديك ، فستكون قادرًا بشكل أفضل على معرفة ما إذا كانت أي معلومات مالية موثوقة ومفيدة وصحيحة.

ابدأ بالنظر في مصدر الأخبار عن كثب والتفكير في مدى موثوقيته. يمكن أن تتأثر الأخبار المالية بالعديد من الأشياء ، مثل مصالح الناشر أو ضغوط المعلنين أو العلاقات الحكومية.

ترقب أي تضارب محتمل في المصالح وفكر في مقارنة المعلومات من مصادر مختلفة. ستعمل مهارة الملاحظة هذه على زيادة معدل الذكاء المالي الخاص بك بشكل كبير.

باستخدام مجموعة متنوعة من المصادر ، يمكنك التعرف على وجهات نظر مختلفة والحصول على صورة أكثر اكتمالاً للموضوع المطروح.

أيضًا ، انتبه جيدًا لجودة وعمق البحث في الأخبار. بدلاً من الاعتماد على الحكايات أو الآراء ، ابحث عن مقالات مدروسة جيدًا ومبنية على البيانات.

كن حذرًا عندما ترى عناوين صادمة تهدف إلى جذب انتباهك ولكنها قد لا تحتوي على أي معلومات مفيدة.

من خلال التحسن في تحليل الأخبار المالية ، يمكنك العثور على معلومات مفيدة وتجنب اتخاذ خيارات متسرعة بناءً على معلومات غير موثوقة.

قد يهمك: الاستقلال المالي و كيفية تحقيقه

الطريقة رقم #7: تحدى نفسك بالتجارب المالية

قد تبين أن استخدام التجارب المالية كطريقة لاختبار معرفتك المالية ومهاراتك وقدرتك على التغيير فكرة جيدة.

يمكن أن تشمل هذه التجارب تحديد أهداف قصيرة المدى أو تجربة استراتيجيات مالية جديدة. ربما حتى النظر في الفرص التجارية التي لم يتم تجربتها من قبل.

عندما تخرج من منطقة الراحة الخاصة بك ، يمكنك اكتساب معرفة مفيدة. علاوة على ذلك ، فإنك ستتعلم من أخطائك وتحسن مهارات عملك.

يمكن أن تتخذ التجارب المالية أشكالًا عديدة ، مثل الالتزام بميزانية صارمة لمدة شهر لمعرفة مدى قدرتك على الإقتصاد أو الاستثمار في فئة أصول جديدة لمعرفة المخاطر والمكافآت المحتملة.

يمكنك أيضًا بدء عمل جانبي لكسب أموال إضافية أو تجربة طرق مختلفة للادخار.

من خلال هذه المهام ، ستتعلم المزيد عن عاداتك واتجاهاتك المالية ، مما سيساعدك على اتخاذ خيارات أفضل في المستقبل.

خلال قيامك بهذه التجارب ، من المهم أن يكون لديك موقف تعليمي ، وأن تفكر في نجاحاتك وإخفاقاتك ، وأن تظل منفتحًا على التغيير.

هذه التجارب لديها القدرة على زيادة معدل الذكاء المالي الخاص بك بشكل كبير.

تابع تقدمك واكتب تجاربك للبحث عن الاتجاهات والدروس التي يمكن أن تساعدك على اتخاذ قرارات مالية أفضل في المستقبل.

الطريقة رقم #8: تحليل البيانات المالية لعلاماتك التجارية المفضلة

يمكن أن يكون فحص البيانات المالية لعلاماتك التجارية المفضلة نشاطًا رائعًا. يتيح لك معرفة المزيد عن المال وتقييم أداء الشركات التي تثيرك.

من خلال الاطلاع على بياناتهم المالية وتقاريرهم السنوية ، يمكنك معرفة المزيد عن هياكل أعمالهم. تمنحك هذه الطريقة العملية المهارات التي تحتاجها لاتخاذ قرارات استثمارية ذكية وتزيد من معدل الذكاء المالي الخاص بك في نفس الوقت.

انظر إلى بيان دخل الشركة والميزانية العمومية وبيان التدفق النقدي لبدء البحث.

تعطي هذه التقارير المهمة فكرة عن الوضع المالي للشركة. راقب أشياء مثل ارتفاع الإيرادات وهامش الربح ومقدار الدين ونسبة السيولة.

من خلال مقارنة هذه الأرقام بمعايير الصناعة أو بيانات المنافسين ، يمكنك التعرف على نقاط القوة والضعف النسبية للشركة.

أخيرًا ، اقرأ التقارير السنوية لمعرفة المزيد عن أهداف الشركة طويلة المدى. تمنحك هذه المعلومات صورة أكثر اكتمالاً عن مستقبل الشركة.

لا يساعدك تحليل البيانات المالية للعلامات التجارية المفضلة لديك على زيادة معدل الذكاء المالي الخاص بك فقط، ولكنه يساعدك أيضًا على اتخاذ قرارات أفضل كعميل ومستثمر.

الطريقة رقم #9: تباع بودكاست يتحدث عن المال و الاستثمار

يعد الإستماع إلى بودكاست يتحدث عن المال، طريقة رائعة لزيادة معدل الذكاء المالي الخاص بك. إنه يقدم لك حكمة الخبراء والنصائح حول أجزاء مختلفة من التمويل الشخصي ، والتداول ، وإدارة ثروتك.

إليكم السبب:

البودكاست هي طريقة سريعة وسهلة للحصول على المعلومات. يمكنك الاستماع إليها وأنت في طريقك إلى وظيفتك ، أو أثناء التمرين ، أو في وقت فراغك.

إنها تساعدك على البقاء على اطلاع دائم باتجاهات السوق واستراتيجيات الاستثمار ونصائح التمويل الشخصي. كما أنها تمنحك الإلهام والتحفيز لتحسين عاداتك المالية.

غالبًا ما تتضمن أفضل برامج البودكاست المالية مقابلات مع رواد أعمال ومستثمرين ومعلمين ماليين ناجحين. هذا يعطي المستمعين مجموعة واسعة من وجهات النظر والنصائح المفيدة.

من خلال الاستماع إلى هذه المحادثات ، يمكنك تعلم دروس مهمة من تجاربهم وأخطائهم واستراتيجياتهم.

أيضًا ، تقوم حلقات البودكاست هذه بعمل رائع في تقسيم الأفكار المالية المعقدة إلى تنسيقات أسهل للفهم وأكثر إثارة للاهتمام. هذا يسهل على المستمعين فهم المعلومات واستخدامها في حياتهم اليومية.

لتحقيق أقصى استفادة من البودكاست المالي ، من المهم اختيار البودكاست الذي يتناسب مع هواياتك وأهدافك. المدونة الصوتية هي طريقة رائعة لزيادة معدل الذكاء المالي الخاص بك.

ابحث عن ملفات بودكاست تغطي مجموعة واسعة من الموضوعات ، مثل التمويل الشخصي أو الاستثمار أو ريادة الأعمال أو الحرية المالية. اشترك في أكثر من موقع للتأكد من حصولك على مجموعة متوازنة وواسعة من الأفكار.

وإذا كنت تريد أن تبدأ ، فإن محادثات Naval Ravikant هي مكان رائع للبدء منه. لديه أفضل الأفكار وأكثرها منطقية حول كيفية بناء الثروة والحفاظ عليها.

كما يمكنك الإستماع إلى باقة من المقالات و ملخصات الكتب التي تتحدث عن المال عبر تطبيق أوديولابي، فاحرص على تحميله مجانا عبر Audiolaby.com.

الطريقة رقم #10: اقرأ كتب التمويل الشخصي المؤثرة

يمكن أن تساعدك قراءة الكتب الشائعة حول التمويل الشخصي في تعلم الكثير حول المال.

في معظم الأحيان ، تغطي هذه الكتب مجموعة واسعة من الموضوعات ، مثل الميزانية والادخار والاستثمار والتعامل مع الديون وبناء الثروة.

من خلال التعلم من تجارب ومعرفة المؤلفين الماليين الناجحين ، يمكنك بناء قاعدة معرفية قوية في التمويل الشخصي واستخدام نصائحهم في رحلتك المالية.

غالبًا ما تشتمل كتب التمويل الشخصي التي لها تأثير كبير على القصص وأمثلة من الحياة الواقعية. هذه الأمثلة تجعل الأفكار المالية المعقدة أسهل للفهم وأكثر إثارة للاهتمام.

يمكن أن تساعدك الكتب المالية في العثور على مشاكل المال الشائعة وحلها ، وخلق عقلية نمو ، وتكوين عادات.

يمكن أن تمنحك قراءة هذه الكتب الإلهام والدافع الذي تحتاجه لتولي مسؤولية أموالك.

لتحقيق أقصى استفادة من كتب التمويل الشخصي ، قد ترغب في تدوين أو تلخيص أهم الأشياء التي تتعلمها ثم تطبيق هذه الدروس على أموالك الخاصة.

استخدم الأساليب والتقنيات التي تتعلمها بالطريقة التي تناسبك وتناسب أهدافك المالية.

ابحث دائمًا عن كتب وأدوات جديدة لمعرفة المزيد ، ومواكبة العالم المالي المتغير باستمرار. وإذا كنت تريد معرفة الكتب التي يجب قراءتها ، فما عليك سوى إلقاء نظرة على هذا المقال: أفضل 8 كتب في الثقافة المالية و الثراء

الطريقة رقم #11: استخدام تطبيقات التعلم عن طريق الألعاب

من خلال إضافة ميزات ومكافآت شبيهة باللعبة إلى عملية التعلم ، تعد تطبيقات التعلم عن طريق الألعاب وسيلة ممتعة وتفاعلية للتعرف على الأموال.

تمنح هذه التطبيقات المستخدمين مكانًا ممتعًا ومشجعًا لتعلم المزيد حول الأموال. باستخدام التطبيقات التي تحول التعلم إلى لعبة ، يمكنك جعل العملية ممتعة ومثيرة.

تدور بعض أشهر تطبيقات التعلم عن طريق الألعاب ، مثل Wealthbase و Investopedia's Stock Simulator ، حول الاستثمار في سوق الأسهم.

إنها تتيح للمستخدمين إنشاء محافظ افتراضية ومحاكاة التداول في الوقت الفعلي والتنافس مع الأصدقاء أو المستخدمين الآخرين في بيئة خالية من المخاطر. يمكنك الاستمتاع وكسب المكافآت أثناء التعرف على طرق مختلفة للإنفاق ، وتحليل الوضع المالي للشركات ، وفهم كيفية عمل السوق.

بصرف النظر عن محاكيات سوق الأوراق المالية ، هناك تطبيقات أخرى تستخدم الألعاب لتعليم التخطيط ، والادخار ، وإدارة الشؤون المالية الشخصية. الألعاب هي وسيلة ممتعة وتفاعلية لزيادة معدل الذكاء المالي الخاص بك.

غالبًا ما تستخدم هذه التطبيقات رسومات ممتعة واختبارات وتتبع التقدم لمساعدة المستخدمين على تعلم عادات مالية جيدة وتحقيق أهدافهم. وإذا كنا نتحدث عن التطبيقات ، فإن تطبيقانا يأتي في أول القائمة.

لقد صممنا تطبيق Audiolaby خصيصًا لجعلك ناجحا و ثريًا. إذا كنت تريد الوصول إلى أهدافك بسرعة ، فقم بتحميل تطبيق Audiolaby الآن!

المصدر: Alux

إرسال تعليق

Post a Comment (0)