كان التباطؤ الاقتصادي الناجم عن تفشي كوفيد سريعًا وعميقًا. يعتقد معظم الاقتصاديين أن الاقتصاد الأمريكي في حالة ركود بالفعل ، ولا تزال هيئة المحلفين غير متأكدة من وقت انتهائه.
لا تعني سلبية الصورة الاقتصادية على المدى القريب أنه عليك التوقف عن الادخار والاستثمار. ومع ذلك ، قد ترغب في إلقاء نظرة أخرى على محفظتك لمعرفة ما إذا كنت في وضع أكثر مقاومة للركود الممكنة. لا يوجد استثمار محصّن تمامًا من الركود الاقتصادي ، ويمكن أن تكون الأسواق أحيانًا غير قابلة للتنبؤ ، لكن بعض الاستثمارات تكون تقليديًا أكثر مرونة خلال الأوقات الاقتصادية الصعبة.
فيما يلي بعض خيارات الاستثمار التي يجب مراعاتها لحماية أموالك من الركود.
16 استثمارًا مقاومًا للركود
1. الأدوية
تعتبر مخزونات الأدوية ، وهي مجموعة فرعية من صناعة الرعاية الصحية ، تقليديًا "دفاعية" ، إلى جانب الصناعات الأخرى مثل المرافق الصحية. هذا لأنه حتى في خضم الأزمات الاقتصادية ، يحتاج الناس إلى الأدوية والعلاج من الأمراض.
على سبيل المثال ، إذا كنت تتناول أحد أدوية ضغط الدم ، فمن غير المحتمل أن تتوقف عن تناوله عندما يأتي الركود. على الأرجح ، ستُبقي على أدويتك حتى لو كان ذلك يعني أنه يتعين عليك إيجاد طريقة جديدة لدفع ثمنها. هذا وأمثلة أخرى لا حصر لها توضح لماذا لا تزال أسهم الرعاية الصحية تلعب دورًا كبيرًا حتى في حالة تراجع الاقتصاد.
2. حساب توفير عالي العائد
قد لا يكون حساب التوفير عالي العائد أفضل استثمار طويل الأجل لأموالك ، ولكنه قد يكون خيارًا رائعًا للتغلب على الأوقات الاقتصادية غير المؤكدة.
حتى في عصر أسعار الفائدة القريبة من الصفر ، لا تزال العديد من الحسابات عالية العائد تقدم أكثر مما قد تحصل عليه في الحسابات الجارية أو حسابات التوفير العادية. وبهذه الطريقة ستكون أموالك آمنة أثناء الركود عندما تحتاج إلى أموال طارئة لتجاوز الأوقات الصعبة.
◀ بالفيديو: 4 طرق سريعة لكسب المال باستثمار 1000 دولار
.png)
3. التكنولوجيا
لا تعتبر أسهم التكنولوجيا دائمًا لعبة دفاعية كلاسيكية أثناء الركود. ومع ذلك ، قد يكون ركود COVID-19 مختلفًا. مع بقاء الكثير من الأشخاص حول العالم في منازلهم أكثر من ذي قبل ، أثبتت التكنولوجيا أنها رابط حيوي ومزدهر حتى الآن.
بين مشاهدة Netflix بنهم ، أو طلب الحاجيات من Amazon أو التواصل مع الأصدقاء والأقارب والعاملين عبر Zoom ، فإن العديد من أسهم التكنولوجيا صمدت بشكل جيد خلال هذا الركود. قد يستمر هذا الاتجاه في حال حدثت أزمات اقتصادية جديدة.
4. محلات البقالة
تعمل متاجر البقالة بهوامش ربح ضئيلة ، مما قد يجعلها استثمارات صعبة. لكن خلال فترات الركود ، غالبًا ما تشهد متاجر البقالة انتعاشًا طفيفًا في المبيعات والربحية. نظرًا لأن المستهلكين يخفضون إنفاقهم على تناول الطعام بالخارج في المطاعم ، فإنهم يميلون إلى شراء المزيد من البقالة وتناول الطعام في المنزل.
حتى خلال فترات الركود الأكثر كآبة ، لا يزال الناس بحاجة إلى تناول الطعام ، وتوفر محلات البقالة هذه الخدمة الضرورية بأقل تكلفة من المطاعم.
5. المعادن الثمينة
غالبًا ما يكون الطلب على المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة أثناء عمليات البيع المزدحمة في سوق الأسهم وأوقات الأزمات الاقتصادية العامة. والسبب هو أن المعادن الثمينة يُنظر إليها على أنها "مخزن للقيمة" ، وهو شيء ملموس يمكن للمستثمرين الاحتفاظ به فعليًا حين تنخفض قيمة أصولهم غير الملموسة ، مثل الأسهم.
يميل الذهب أيضًا إلى الارتفاع خلال بيئات أسعار الفائدة المنخفضة ؛ نظرًا لأن الذهب لا يدفع أرباحًا ، فإنه يصبح أكثر جاذبية عندما لا تدفع الأدوات الأخرى دخلاً كبيرًا أيضًا.
6. اجار العقارات
الإسكان كاستثمار ليس مقاومًا للركود بشكل خاص. في الواقع ، خلال الصدمات الاقتصادية الكبرى ، تميل أسعار المساكن إلى الانخفاض. لكن العقارات المؤجرة يمكن أن تظل منيعة في حالات الركود الاقتصادي بسبب الدخل السلبي الذي توفره. في الواقع ، قد تتحسن آفاق مالكي العقارات المؤجرة ، حيث قد يقرر مشترو المنازل المحتملين الاستئجار بدلاً من ذلك حتى يمر الركود ، ولا يزال الناس بحاجة إلى أماكن للعيش.
◀ بالفيديو: 16 عادة ستجعلك أغنى
7. الشركات ذات الميزانيات الصلبة
خلال فترة الركود ، وخاصة إذا كانت طويلة وغير مؤكدة ، من المفيد العثور على الشركات ذات الميزانيات العمومية الأقوى. مع نضوب المبيعات واستمرار النفقات ، فإن الشركات التي ليس لديها احتياطيات نقدية كبيرة أو غيرها من الأصول لمساعدتها على الصمود في وجه العاصفة هي الأكثر عرضة للمعاناة ، مع إغلاق بعض المتاجر بالكامل وعدم العودة أبدًا.
تمتلك شركات مثل Coca-Cola و Alphabet ، المعروفة باسم الشركة الفرعية التابعة لـGoogle ، ميزانيات عمومية تشبه الحصون وستنجو بلا شك من أي ركود.
8. الأسهم عالية الأرباح
أثناء عمليات البيع في السوق التي تصاحب عادةً فترات الركود ، قد تصمد الأسهم ذات الأرباح المرتفعة بشكل أفضل من غيرها لأن المستثمرين يحصلون على عائد نقدي بالإضافة إلى العائد المحتمل لسعر السهم.
تميل الأسهم عالية الأرباح أيضًا إلى أن تكون أكثر نضجًا مع تدفق نقدي كبير في الصناعات المنيعة ، مما يضيف طبقة أخرى من الحماية ضد تقلبات السوق الجامحة. لا يزال بإمكانك خسارة الأموال من الأسهم ذات الأرباح المرتفعة في سوق خاسرة ، لكنك ستتمتع بالحماية إلى حد ما من خلال المدفوعات النقدية الواردة والقدرة العالية على البقاء لشركات مثل هذه خلال فترات الركود.
9. النقد
النقد "استثمار" مثير للجدل لأنه يخسر المال بشكل فعال عندما تحتفظ به. على الرغم من أن القيمة ستبقى كما هي من حيث مقدار المال الذي تملكه ، فإن التضخم سوف يضعف قيمة أموالك بمرور الوقت. ومع ذلك ، إذا كنت بحاجة إلى حماية أموالك بأي ثمن من الانخفاض في القيمة في الاستثمارات الأخرى ، فيمكنك الاحتفاظ ببعض النقود في صندوق الودائع الآمن بحيث يمكنك التأكد من وجودها لتستخدمها عندما تسوء الأمور.
10. الدورات التعليمية
أحيانًا يكون أفضل استثمار في فترات الركود هو الاستثمار في نفسك. بدلاً من القلق بشأن مكان تداول الأسهم أو السندات أو الذهب ، يمكنك استخدام هذا الوقت لتعلم مهارة جديدة أو الانضمام إلى مؤسسة جديدة ذات توجه وظيفي.
قد يكون هذا مفيدًا بشكل خاص أثناء الركود ، حيث ارتفعت خسائر الوظائف إلى مستويات لم نشهدها منذ الكساد الكبير. من خلال توسيع مجموعة مهاراتك ، قد تكون أكثر جاذبية للشركات التي تحتاج إلى مواهب من الدرجة الأولى للمساعدة في إخراج نفسها من الركود.
11. شركات التخلص من النفايات
عادةً ما تُعتبر شركات التخلص من النفايات منيعة لأنها بغض النظر عن حالة الاقتصاد بشكل عام ، فإن البشر يخلفون القمامة ولا يريدونها.
عادة ما تستمر عمليات التقاط القمامة الأسبوعية في جميع أنحاء البلاد بغض النظر عن الخلفية الاقتصادية ، وهذا يجعل التخلص من النفايات رهانًا جيدًا خلال فترة الركود.
12. التنويع
أحد أفضل الاستثمارات التي يمكنك القيام بها أثناء الركود ولا يتم تداولها في أي بورصة ولا يمكن شراؤها مباشرة من أي شركة: التنويع. التنويع هو عملية تخصيص أقسام مختلفة من محفظتك لاستثمارات غير مرتبطة. مع التنويع المناسب ، لن تنخفض محفظتك بالكامل أو ترتفع في تقلبات شديدة التقلب.
بدلاً من ذلك ، يجب أن يرتفع جزء من استثماراتك عندما ينخفض جزء آخر ، لتسهيل رحلتك. نظرًا لأن التقلب المفرط في المحفظة غالبًا ما يؤدي إلى قرارات استثمارية سيئة ، مثل بيع كل شيء خاسر ، يمكن أن يساعد التنويع المناسب في ضمان استمرارك في الاستثمار حتى الانتعاش الحتمي بعد الركود.
13. تجارة التجزئة
يعتبر تجار التجزئة ، بشكل عام ، من بين الأفضل أداءً في العديد من فترات الركود. لا يزال المستهلكون بحاجة إلى أماكن للتسوق لشراء الحاجيات اليومية ، وعندما تكون الميزانيات ضيقة ، يصبح الحصول على أفضل سعر أكثر أهمية.
كما هو الحال مع فترات الركود السابقة ، أظهرت أزمة COVID-19 أن وول مارت ، على وجه الخصوص ، تتفوق في أوقات الضغوط الاقتصادية. في بداية عام 2020 ، تم تداول أسهم Walmart بحوالي 118 دولارًا ؛ عند إغلاق سوق الأوراق المالية في 28 أبريل 2020 ، أغلقت الأسهم عند 128 دولارًا ، مما يعني أنه في خضم عمليات بيع ضخمة في السوق ، تم تداول أسهم وول مارت بالفعل أعلى. هذا هو نمط الأداء المتفوق الذي أظهرته وول مارت خلال الأزمة المالية في 2008-2009 أيضًا.
14. صناديق التحوط
عادةً ما تكون صناديق التحوط استثمارات ذات مخاطر عالية وعوائد عالية في أي نوع من الأسواق. تحقق صناديق التحوط ذلك من خلال استخدام تقنيات الاستثمار المتقدمة والأوراق المالية ، مثل البيع على المكشوف والتحوط والمراجحة والعقود الآجلة.
للاستثمار في صندوق تحوط بشكل مباشر ، تحتاج عمومًا إلى أن تكون مستثمرًا معتمدًا ، مما يعني أن لديك ما لا يقل عن مليون دولار أو أكثر في صافي الثروة لتتماشى مع الخبرة الاستثمارية. ومع ذلك ، فإن العديد من الصناديق المشتركة وأنواع أخرى من الاستثمارات تسمح الآن للمستثمرين اليوميين بالوصول إلى صناديق التحوط.
15. صناديق السوق المحايدة
الفكرة وراء الصندوق "المحايد للسوق" هي أنه لا يهم ما إذا كان سوق الأسهم يرتفع أم ينخفض. يتم التحوط لهذه الأنواع من الصناديق لمواجهة التحركات في سوق الأوراق المالية بشكل عام ، لذا فإن أدائها المتفوق يعتمد على قدرات انتقاء الأسهم الخبيرة لمديريها.
وبهذا المعنى ، فإن الصندوق المحايد للسوق هو شيء مثل صندوق التحوط ، من حيث أنه يحاول التحوط من مخاطر تحركات السوق ككل. ومع ذلك ، فإن هيكلها الاستثماري مختلف ويمكن أن يكون معقدًا. تأكد من قراءة كل المعلومات وجمع أكبر قدر ممكن من المعلومات حول كيفية أداء صندوق مثل هذا عندما تصبح الأسواق متقلبة.
16. شركات السفر والترفيه
تعتمد شركات السفر والترفيه ، مثل الفنادق وشركات الطيران والسفن السياحية ومواقع الحجز عبر الإنترنت ، على اقتصاد قوي لتوليد الأرباح. عندما تصبح الأوقات صعبة ، من المتوقع أن يقلل المستهلكون من نفقاتهم التقديرية ، وهذا يمكن أن يضر بصناعة السفر بشدة.
فالشخص الذي يفقد وظيفته يكون أكثر عرضة للتكتم وتقليص نفقاته بدلاً من حجز رحلة إلى أوروبا ، على سبيل المثال. ومع ذلك ، بينما يشق الاقتصاد طريقه للخروج من الركود ، تميل تلك الحجوزات إلى الانخفاض. بعد أن تكبدت شركات السفر والترفيه خسائر كبيرة ، فقد حان الوقت للتفكير في تعافيها - فقط ضع في اعتبارك أن البعض بلا شك يتجه نحو الإفلاس أيضًا.
.png)
إرسال تعليق